Банки у низці країн значно посилили перевірки та комплаєнс-контроль щодо клієнтів, які мають зв’язки з Російською Федерацією. Це відбувається на тлі важливого рішення Європейської комісії про включення Росії до переліку держав високого ризику у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Згідно з даними української розвідки, посилені заходи впровадили фінансові установи у Вірменії, Сербії, Казахстані, Таджикистані, Омані та інших державах. Під пильний нагляд потрапляють як фізичні, так і юридичні особи, чия діяльність або походження коштів пов’язані з Росією. У деяких випадках банки призупиняють операції або навіть закривають рахунки таких клієнтів.
Формально мета цих кроків — запобігти відмиванню грошей, шахрайству та порушенням нормативних вимог, проте фактичний ефект цих заходів значно ширший. Йдеться про комплекс дій, спрямованих на відповідність місцевим законам, внутрішнім регламентам та міжнародним стандартам. Фінансові установи ретельно перевіряють походження капіталу та економічну доцільність кожної транзакції, особливо це стосується міжнародних переказів та валютних операцій.
Клієнтів дедалі частіше зобов’язують надавати додаткові документи, які підтверджують їхнє довгострокове проживання, офіційне працевлаштування або ведення бізнесу за межами РФ. Без таких підтверджень банківські рахунки можуть бути заблоковані, а платежі — відхилені. Це створює значні труднощі для російських громадян та компаній, які намагаються здійснювати фінансові операції за кордоном.
Посилення контролю безпосередньо пов’язане з рішенням Єврокомісії від 3 грудня 2025 року, яке визначило Росію як країну з “стратегічними недоліками” у протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це рішення фактично змушує фінансові установи третіх країн застосовувати посилені заходи перевірки до будь-яких операцій, що стосуються російських резидентів. Основний драйвер такої політики — побоювання банків потрапити під вторинні санкції з боку США та ЄС, а також бажання мінімізувати репутаційні ризики.
У результаті таких дій формується режим поступової фінансової ізоляції росіян, яка виходить далеко за межі офіційного санкційного поля. Навіть у країнах, що формально не приєдналися до міжнародних санкцій, будь-який зв’язок з російським капіталом все частіше розглядається як неприйнятний ризик. Ця тенденція підкреслює глобальний характер тиску на фінансові потоки, пов’язані з РФ.
Варто зазначити, що це не перший випадок посилення тиску на російські фінансові потоки. Раніше повідомлялося про розробку Росією та В’єтнамом схеми ухилення від санкцій для приховування платежів за угоди про купівлю озброєння. Згодом в’єтнамські банки почали висувати додаткові вимоги до російських компаній, дозволяючи платежі лише за умови реального постачання товару до В’єтнаму або наявності громадянина республіки серед засновників компанії-контрагента.
Подібний тиск відчувається і в інших напрямках. Нещодавно Європейський Союз запровадив нові санкції проти Росії, під які вперше потрапили два китайські банки та п’ять компаній з КНР через їхню причетність до російського вторгнення в Україну. У відповідь Пекін висловив рішучий протест та пообіцяв вжити заходів для захисту своїх підприємств.