Один з провідних банків Туреччини, DenizBank, який раніше був відомий своєю лояльністю до громадян Російської Федерації, ініціював процес масового закриття рахунків російських клієнтів. Цей крок став відповіддю на невизначені вказівки “згори”, змусивши банк переглянути свою політику співпраці з російськими громадянами.

Згідно з повідомленнями російських ЗМІ, DenizBank, що входить до десятки найбільших банків Туреччини за розміром активів, розпочав масову перевірку рахунків клієнтів російського походження. В результаті таких дій деякі росіяни стикаються з закриттям своїх рахунків, що підтверджено також і посередниками, які сприяли відкриттю цих рахунків.

Офіційно банк не надав коментарів щодо причин подібних дій, але менеджери на місцях пояснюють, що зміни в політиці співпраці з російськими громадянами відбуваються за вказівкою з верхівки управління. На початку 2024 року DenizBank почав вимагати від російських клієнтів наявність посвідки на проживання або турецького паспорта, а також підтвердження перебування в Туреччині через документи, як-от платіжки за комунальні послуги. Тих клієнтів, які не могли надати такі документи, банк просив вивести залишки коштів і закрити рахунки.

Ця перевірка особливо торкнулася росіян з активними рахунками, які регулярно користувалися картками банку та мали депозити на значні суми. Зазначається, що DenizBank був одним із небагатьох банків в Туреччині, який раніше відкривав рахунки для росіян без вимоги про наявність посвідки на проживання. Однак, з нового року політика банку зазнала радикальних змін, і нові клієнти з РФ зіткнулися з відмовами у 95% випадків. Відділення банку продовжують приймати документи та оформляти заявки на відкриття рахунків, проте більшість заявок не проходять через систему внутрішнього контролю банку.

Ці дії DenizBank можуть свідчити про більш широку тенденцію серед фінансових установ у регіоні, які під тиском міжнародних санкцій та регуляторних вимог переглядають свою політику співпраці з клієнтами з країн, що зазнають міжнародної ізоляції.